Masalah regulasi telah menjadi tema yang berulang selama bertahun-tahun

Masalah regulasi telah menjadi tema yang berulang selama bertahun-tahun


Dokumen lain, laporan komite risiko dewan bulan Maret 2018, menunjukkan bahwa profil risiko dan pandangan NAB tetap “kuning” saat memerangi tantangan kejahatan keuangan, investigasi peraturan, dan masalah teknologi.

Yang lain mengungkapkan bahwa pada tahun 2018 NAB telah melanggar kewajiban anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CTF) “kenali pelanggan Anda”, yang mengharuskan bank untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tertentu tentang pelanggan untuk mencegah teroris dan penjahat. Dikatakan pelanggaran di seluruh divisi bisnis, perbankan swasta dan perbankan konsumen dan kekayaannya terjadi pada tahun 2016 dan “karena pelanggan yang masuk tanpa menyelesaikan mengenal pelanggan Anda” sebelum mendaftar.

NAB telah mengungkapkan dalam laporan tahunannya bahwa mereka telah menangani masalah dalam program AML-CTF sejak Juli 2016 dan telah menghabiskan ratusan juta dolar untuk meningkatkan sistem tetapi dokumen mengungkapkan sejauh mana masalah tersebut.

Pelapor, yang membocorkan dokumen tak lama setelah komisi kerajaan menyimpulkan, membuat komentar yang jelas bahwa peringkat “merah” yang terus-menerus untuk risiko kepatuhan “menunjukkan bahwa NAB akan diawasi dan ‘berpegangan tangan’ selama bertahun-tahun yang akan datang.”

Pelapor, yang sekali lagi meminta untuk tidak disebutkan namanya, mengatakan dia kecewa ketika dia membaca pengumuman awal minggu ini bahwa NAB kembali menjadi berita utama.

“Ini menunjukkan ketidakpedulian yang sembrono dan ceroboh terhadap apa kewajiban peraturan mereka,” katanya. “Modus operandi NAB selalu menyangkal, menangkis, dan membela.”

Dokumen yang bocor, melibatkan auditor NAB EY, dan memicu penyelidikan parlemen tentang peran auditor dan bagaimana mereka mengelola konflik kepentingan.

“Ini adalah dakwaan terhadap kemampuan tiga lini pertahanan risiko,” kata pelapor. “Bisnis dan teknologi telah gagal. Risiko operasional, kepatuhan dan jaminan manajemen telah gagal. Audit internal telah gagal. Dewan telah gagal. ”

Senator Buruh Deborah O’Neill, yang mempelopori penyelidikan, menulis kepada ketua baru ASIC Joe Longo pada 10 Juni, memintanya untuk menyelidiki tindakan apa yang telah diambil EY sebagai auditor eksternal NAB untuk “memperhatikan masalah yang berkaitan dengan NAB saat ini. Investigasi AUSTRAC seperti yang dilaporkan ke ASX pada Senin 7 Juni 2021.”

Senator Partai Buruh Deborah O’Neill telah menulis surat kepada ASIC sehubungan dengan masalah kepatuhan anti pencucian uang NAB. Kredit:Eamon Gallagher

Dalam suratnya dia merujuk pada risalah wawancara antara ketua NAB saat itu, Ken Henry dan EY yang dilakukan di kantor pusat NAB pada Juni 2018 – pada puncak komisi kerajaan. Wawancara dilakukan sebagai bagian dari persiapan EY untuk laporan yang dikenal sebagai CPS220 yang dibutuhkan oleh APRA yang akan menilai kinerja NAB dalam manajemen risiko dan budaya.

Risalah mencatat bahwa Henry mempertanyakan kegunaan batas risiko seperti memiliki transaksi bendera merah untuk masalah seperti pencucian uang.

“Nilainya benar-benar dalam diskusi daripada batas-batas itu sendiri,” katanya seperti dikutip.

Risalah Juni 2018 merekamnya dengan mengatakan: “Tentang risiko kepatuhan selalu Anda dapat berargumen bahwa Anda dapat memasukkan lebih banyak sumber daya tetapi pada kenyataannya dia tidak tahu apakah NAB memiliki cukup atau tidak.”

O’Neill mengatakan auditor utama di EY berada di ruangan itu ketika Henry berbicara tentang kekhawatirannya tentang kepatuhan AML/CTF.

Dia mengatakan beberapa auditor terbesar di negara ini “yang menilai sendiri apa yang disebut ‘kemerdekaan’ mereka memainkan permainan berbahaya dan menghina yang membahayakan kapasitas mereka untuk melayani kualitas pelaporan yang tepat dan diharapkan yang diperlukan untuk memberikan kepercayaan berkelanjutan dalam pasar dan entitas yang mereka laporkan.”

Dia bertanya kepada ASIC apakah telah terjadi pelanggaran standar audit.

Henry sejak meninggalkan NAB dan Phil Chronican melangkah untuk menggantikannya. Pada saat EY melakukan wawancara untuk laporan APRA, dia adalah direktur bank dan ketua komite risiko dewan. Risalah tersebut mengungkapkan rasa frustrasinya tentang penanganan kasus pencucian uang yang tidak ditentukan yang telah diizinkan untuk “sampai ke titik itu” dan bahwa perbaikan awal tidak cukup. “Jika mereka memulai rencana yang lebih komprehensif dua hingga tiga tahun lalu, mereka tidak akan menghabiskan banyak uang hari ini,” katanya.

Risalah lain merekam dia mengatakan, dia “merasa seperti NAB adalah jenis organisasi yang orang ingin melakukan hal yang benar tetapi tidak pada tingkat penguasaan risiko di mana orang dapat secara aktif mengangkat masalah karena: ketakutan yang tersisa tentang cara mengangkat masalah; mungkin ada kurangnya kesadaran/jeda waktu karena tidak cukup tahu.”

Jelas dia memahami kedalaman masalah NAB.

Sekarang saatnya untuk mendapatkan beberapa urgensi untuk memperbaikinya. Jika tidak, NAB mungkin akan menghadapi denda besar dan kerusakan reputasi seperti saingannya CBA dan Westpac.

Buletin Business Briefing menyampaikan cerita utama, liputan eksklusif, dan pendapat ahli. Daftar untuk mendapatkannya setiap pagi hari kerja.

Di Buat dan Disajikan Oleh : Togel SDY